פירוט המקרים בהם ניתן למשוך כספי פנסיה וקופות גמל בפטור ממס

במקרים רבים מתעורר הצורך לבצע משיכה של קופות גמל או כספי פנסיה.

במאמר זה נסקור את האפשרויות בהם יש זכות לבצע משיכה של הכספים. חשוב לציין שיש תלות באיזה סוג קרן השקעתם (הונית\קצבתית), וכן אם זו קרן במעמד עצמאי, או קרן במעמד שכיר, אך כאן נעלה רק את המקרים. אם אתם עומדים באחד המקרים, אתם מוזמנים ללחוץ עליו, ולקבל פירוט מלא.

המקרים שמזכים בפטור בכל סוגי הקרנות:

  1. במידה ואין לחוסך או לבת זוגו הכנסה מזערית.
  2. הוצאות רפואיות חריגות.
  3. נכות של 75% לפחות לחוסך או קרובו. (הנכות אירעה לאחר ההצטרפות לקופת הגמל)
  4. לאחר פטירת החוסך
  5. פניה לפקיד שומה בנסיבות מיוחדות כלכליות או רפואיות המוגדרות בחוק. להסבר מהם המקרים הללו לחץ כאן

    מקרים שבהם יש פטור רק בחלק מהקרנות

  6. ותק של 15 שנה בקרן – לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן
  7. הגעה לגיל 60 (רק עבור כספים שהופקדו עד סוף 2007). לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן
  8. שכיר שמובטל במשך 6 חודשים. לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן
  9. שכיר שעבר להיות עצמאי ואיננו עובד במשרת שכיר במשך 6 חודשים לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן
  10. עובד שהתחיל עבודה חדשה ובמשך 13 חודש לא הופקדה עבורו פנסיה (למרות שזה בניגוד לחוק). לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן
  11. שוטר\סוהר\משרת בקבע. לפירוט הקרנות והמקרים בהם יש פטור לחץ כאן

פוסט זה נכתב בעקבות בקשות של לקוחות רבים שלנו אשר מסיימים את הליך איתור הכספים האבודים, מצאו כספים, ומעוניינים למשוך אותם, אך מעוניינים להמנע מתשלום מיסים מיותרים.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *