מתי יש פטור ממס במשיכת כספים מקופת פנסיה\קרן גמל לאחר ותק של 15 שנה

בהמשך לפוסט שמסביר מתי ניתן למשוך כספי פנסיה וקופת גמל בפטור ממס, נסביר מתי ניתן לבצע משיכה לאחר ותק של 15 שנה. כרגיל, נציין כי יתכן והפטור חלקי בלבד, ויש לבדוק את הנושא לפני המשיכה עם הקופה או רו"ח.

1. ניתן לבצע משיכה של 15 שנה רק בקרן במעמד עצמאי. זאת אומרת שרק החוסך הפקיד לקרן ולא המעסיק.

2. בקרן הונית – ניתן למשוך כספים שהופקדו עד סוף 2004 בלבד.

3. באם מדובר בקרן קצבתית – רק קרן שנפתחה לפני מאי 1997, וכספים שהופקדו עד סוף 1999 בלבד.

קרן קצבתית היא קרן שהכסף נחסך לצורך תשלום קצבה בלבד, קרן הונית היא קרן שנחכסת לצורך תשלום חד פעמי. יש לבדוק עם קרן הפנסיה\קופת הגמל מה מעמד הקרן?

לפירוט כל המקרים בהם ניתן לבצע משיכה – לחץ כאן

2 תגובות בנושא “מתי יש פטור ממס במשיכת כספים מקופת פנסיה\קרן גמל לאחר ותק של 15 שנה”

  1. מהו התשלום עבור האיתור שלכם ? ומהו התשלום אם אבקש את עזרתכם במשיכת הכספים ? ועזרה בהשגת פטור ממס ,, תודה !

    1. שלום רב.
      התשלום הוא 147 ש"ח, מהכסף שנמצא אנחנו גובים 9-15 אחוז בהתאם לגובה הסכום שנמצא.
      כחלק מהתהליך אנחנו גם מסייעים בהשגת הפטור ממס בהתאם לכללים והתקנות
      בברכה
      יוני

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *