מתי הגעה לגיל 60 מזכה בפטור ממס במשיכה מקופת גמל?

בהמשך לפוסט שמסביר מתי ניתן למשוך כספי פנסיה וקופת גמל בפטור ממס, נסביר מתי ניתן לבצע משיכה לחוסך שהגיע לגיל 60. כרגיל, נציין כי יתכן והפטור חלקי בלבד, ויש לבדוק את הנושא לפני המשיכה עם הקופה או רו"ח.

1. בקרן הונית – ניתן למשוך את כל הכספים.

2. בקרן קצבתית – ניתן למשוך כספים שהופקדו עד סוף 1999 בלבד. אולם בקרן קצבתית במעמד עצמאי – ניתן למשוך כספים אלו רק אם הקרן התחילה לפני 1997.

קרן קצבתית היא קרן שהכסף נחסך לצורך תשלום קצבה בלבד, קרן הונית היא קרן שנחסכת לצורך תשלום חד פעמי. בסוף 2007 נסגרה האפשרות להפקיד לקרן הונית. יש לבדוק עם קרן הפנסיה\קופת הגמל מה מעמד הקרן.

לפירוט כל המקרים בהם ניתן לבצע משיכה – לחץ כאן

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *